মানি লন্ডারিং সম্পর্কিত বাংলাদেশ ব্যাংকের সার্কুলার: পর্ব-০১

0

মানি লন্ডারিং (Money Laundering) বর্তমান সময়ে সব বেশি আলোচিত একটি অপরাধ। মানি লন্ডারিং শব্দটি দুইটি ইংরেজি শব্দের সমন্বয়ে গঠিত। Money শ‌ব্দের শা‌ব্দিক অর্থ টাকা। আর Laundering শ‌ব্দের অর্থ প‌রিস্কার করা। এক‌ত্রে Money Laundering শ‌ব্দের অর্থ হ‌বে টাকা প‌রিস্কার করা।

পা‌রিভা‌ষিক অর্থে কোন সম্পৃক্ত অপরাধের সা‌থে জ‌ড়িত অর্থ‌কে বৈধ করার প্র‌ক্রিয়া‌কে Money Laundering ব‌লে।

এই প্র‌ক্রিয়ায় অর্থের অবৈধ উৎস গোপন করা হয়। মানি লন্ডারিং হলো অবৈধ বা কালো অর্থকে লেনদেন চক্রের মাধ্যমে বৈধ করা বা স্বচ্ছতাদান করার একটি প্রক্রিয়া।

অন্য কথায় সংগৃহিত অর্থের উৎস গোপন করে হস্তান্তর প্রক্রিয়ার মাধ্যমে উক্ত তহবিলকে পর্যায়ক্রমে বৈধ আয় হিসেবে পরিগণিত করা। অর্থাৎ বিভিন্ন অবৈধ উপায়ে যে সব অর্থ আসছে সেগুলিকে ব্যাংকের মাধ্যমে ডিডি, টিটি, এমটি করে অথবা বিভিন্ন নামে অ্যাকাউন্ট খুলে তা পরবর্তীতে অন্য কোথাও বিনিয়োগের মাধ্যমে বৈধ করার যে প্রক্রিয়া তাকে মানি লন্ডারিং বলে।

মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে বাংলাদেশ ব্যাংক দেশের সকল ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য সময় সময় কিছু গাইডলাইন সার্কুলার আকারে প্রকাশ করেছে। এখানে মানি লন্ডারিং সম্পর্কিত বাংলাদেশ ব্যাংকের সব সার্কুলার দুই পর্বে আপনাদের জন্য উপস্থাপন করা হয়েছে।

১। AML Circular No. 01: Money Laundering Prevention act, 2002
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন ২০০২
• তারিখ: ১৮ মে, ২০০২
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২। AML Circular No. 2: Instructions to be followed for compliance of the provisions contained in the Money Laundering Prevention Act, 2002
• মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০২ এর বিধানসমুহ পরিপালনে অনুসরনীয় নির্দেশনাবলী।
• তারিখ: ১৭ জুলাই, ২০০২
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৩। AML Circular No. 03: Instructions to be followed for compliance of the provisions contained in the Money Laundering Prevention Act, 2002
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন ২০০২ এর বিধানসমুহ পরিপালনে অনুসরনীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখ: ১০ ডিসেম্বর, ২০০২
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৪। AML Circular No. 4: Co-operation in the investigation of crime related to Money Laundering
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং সর্ম্পকিত অপরাধ তদন্ত কাজে সহযোগিতা প্রসংগে।
• তারিখ: ২৩ ডিসেম্বর, ২০০২
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৫। AML Circular No. 5: Amendment of Money Laundering Prevention Act, 2002
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০২ এর সংশোধন প্রসংগে।
• তারিখ: ২২ মে, ২০০৩
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৬। AML Circular No. 6: Regarding KYC Procedures for the accounts opened before 30 April 2002
• বিষয়ঃ ৩০শে এপ্রিল ২০০২ তারিখের পূর্বে খোলা হিসাবসমুহের KYC Procedures সম্পন্নকরণ প্রসঙ্গে।
• তারিখ: ২৪ জুলাই, ২০০৫
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৭। AML Circular No. 7: Correspondent Banking
• বিষয়ঃ করেসপন্ডেন্ট ব্যাংকিং
• তারিখ: ১৪ আগস্ট, ২০০৫
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৮। AML Circular No. 08: Regarding Submission of Cash Transactions Report (CTR)
• বিষয়ঃ নগদ লেনদেন রিপোর্ট (CTR) দাখিলকরণ প্রসঙ্গে।
• তারিখ: ২১ ডিসেম্বর, ২০০৫
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৯। AML Circular No. 09: Regarding Submission of Cash Transactions Report (CTR)
• বিষয়ঃ নগদ লেনদেন রিপোর্ট (CTR) দাখিলকরণ প্রসঙ্গে।
• তারিখ:২৯ ডিসেম্বর, ২০০৫
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১০) AML Circular No. 10: Regarding Submission of Cash Transactions Report (CTR)
• বিষয়ঃ নগদ লেনদেন রিপোর্ট (CTR) দাখিলকরণ প্রসঙ্গে।
• তারিখ: ১৬ ফেব্রুয়ারি, ২০০৬
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১১। AML Circular No. 11: Cooperation in conducting investigation by the law enforcing agencies and compliance of freezing/attachment order under the Special Powers Rules, 2007
• বিষয়ঃ জরুরী ক্ষমতা বিধিমালা ২০০৭ এর আওতায় আইন প্রয়োগকারী কর্তৃপক্ষেও তদন্তে সহযোগিতা এবং সম্পদ অবরুদ্ধকরণ আদেশ/ক্রোক আদেশ প্রসঙ্গে।
• তারিখ: ২০ ফেব্রুয়ারি, ২০০৭
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১২। AML Circular No 12: Money Laundering Prevention (amendment) Ordinance, 2007
বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ (সংশোধন) অধ্যাদেশ, ২০০৭।
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ (সংশোধন) অধ্যাদেশ, ২০০৭।
• তারিখ: ২০ সেপ্টেম্বর, ২০০৭
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১৩। AML Circular No 13: Submission of cash transaction report (CTR)
• বিষয়ঃ নগদ লেনদেন রিপোর্ট (CTR) দাখিলকরণ প্রসঙ্গে।
• তারিখ: ২৪ সেপ্টেম্বর, ২০০৭
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১৪। AML Circular No 14: Instructions for opening and maintaining the accounts of Politically Exposed Persons ( PEPs)
• বিষয়ঃ Politically Exposed Persons (PEPs) এর হিসাব খোলা ও পরিচালনার ক্ষেত্রে অনুসরণীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখ: ২৫ সেপ্টেম্বর, ২০০৭
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১৫। AML Circular No 15: Instruction to be followed regarding compliance of Self Assessment and Independent Testing Procedures Under Para 6.5 and 6.6 respectively of Guidance Notes on Prevention of Money Laundering
• বিষয়ঃ Guidance Notes on Preventing of Money Launderingএর অনুচ্ছেদ ৬.৫ মোতাবেক Self Assessment এবং অনুচ্ছেদ ৬.৬ মোতাবেক Independent Testing Procedures সংক্রান্ত বিষয়সমুহ পরিপালনে অনুসরণীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখ: ২৪ মার্চ, ২০০৮
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১৬। AML Circular No 16: Money Laundaring Prevention Ordinance, 2008
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ অধ্যাদেশ, ২০০৮
• তারিখ: ২৯ এপ্রিল, ২০০৮
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১৭। AML Circular No. 17: Anti Terrorism Ordinance, 2008
• বিষয়ঃ সন্ত্রাস বিরোধী অধ্যাদেশ, ২০০৮
• তারিখ: ২৯ জুন, ২০০৮
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১৮। AML Circular No. 18: Instructions to the Insurance companies for compliance of the Money Laundering Prevention Ordinance, 2008
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ অধ্যাদেশ, ২০০৮ এর বিধানবলী পরিপালনে বীমা প্রতিষ্ঠান কর্তৃক অনুসরণীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখ: ১০ আগস্ট, ২০০৮
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

১৯। AML Circular No. 19: Instructions to the Banks and FIs for compliance of the Money Laundering Prevention Ordinance, 2008 and Anti Terrorism Ordinance, 2008
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ অধ্যাদেশ, ২০০৮ এবং সন্ত্রাস বিরোধী অধ্যাদেশ, ২০০৮ এর বিধানবলী পরিপালনে ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠান কর্তৃক অনুসরনীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখ: ১৪ আগস্ট, ২০০৮
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২০। AML Circular No. 20: Instructions to the Money Changers for compliance of the Money Laundering Prevention Ordinance, 2008 and Anti Terrorism Ordinance, 2008
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ অধ্যাদেশ, ২০০৮ এবং সন্ত্রাস বিরোধী অধ্যাদেশ, ২০০৮ এর বিধানবলী পরিপালনে মানি চেঞ্জার প্রতিষ্ঠান কর্তৃক অনুসরনীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখ: ১৪ আগস্ট, ২০০৮
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২১। AML Circular No. 21: “Money Laundering Prevention Act, 2009”
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০৯
• তারিখ: ২১ এপ্রিল, ২০০৯
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২২। AML Circular No. 22: “Anti Terrorism Act, 2009”
• বিষয়ঃ সন্ত্রাস বিরোধী আইন, ২০০৯
• তারিখ: ২১ এপ্রিল, ২০০৯
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২৩। AML Circular No. 23: KYC Procedures for accounts opened before 30th April, 2002
• ৩০ শে এপ্রিল ২০০২ তারিখের পূর্বে খোলা হিসাবসমুহের KYC Procedures সম্পন্নকরণ প্রসঙ্গে।
• তারিখ: ২৩ ফেব্রুয়ারি, ২০১০
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২৪। AML Circular No. 24: Instructions to be followed for compliance of the provisions of Money Laundering Prevention Act, 2009 and Anti Terrorism Act, 2009
• বিষয়ঃ মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০৯ এবং সন্ত্রাস বিরোধী আইন, ২০০৯ এর বিধানবলী পরিপালনে অনুসরনীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখ: ৩ মার্চ, ২০১০
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২৫। AML Circular No. 26: Inclusion of new reporting agencies and predicate offenses in Money Laundering Prevention Act, 2009
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০৯ এ নতুন রিপোর্ট প্রদানকারী সংস্থা ও সম্পৃক্ত অপরাধ সংযোজন প্রসংগে।
• তারিখ: ৩০ সেপ্টেম্বর, ২০১০
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২৬। AML Circular No. 27: Instructions to be followed by the Non Profit Organizations and Non Government Organizations to comply with the provisions of Money Laundering Prevention Act, 2009
• বিষয়ঃ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০০৯ এর বিধানবলী পরিপালনে অ-লাভজনক সংস্থা/প্রতিষ্ঠান (Non-Profit Organization) বেসরকারী উন্নয়ন সংস্থা (Non-Government Organization) কর্তৃক অনুসরনীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখঃ ১৫ জুন ২০১১
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২৭। AML Circular No. 28: Guidance notes on AML & CFT for insurance companies
• বিষয়ঃ Guidance Notes on AML & CFT for Insurance Companies
• তারিখঃ ০৫ জুলাই ২০১১
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২৮। AML Circular No. 29: Guidance notes on anti money laundering and combating financing of terrorism for money changers
• বিষয়ঃ Guidance notes on Anti-Money Laundering and Combating Financing of Terrorism for money changers.
• তারিখঃ ২৭ সেপ্টেম্বর, ২০১১
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

২৯। BFIU Circular No. 02: Regarding “Money Laundering Prevention Act, 2012” and Amendment of “Anti Terrorism Act, 2012”
• বিষয়ঃ মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ আইন, ২০১২ ও সন্ত্রাস বিরোধী (সংশোধন) আইন, ২০১২ প্রসংগে।
• তারিখঃ ১৫ মার্চ, ২০১২
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

৩০। BFIU Circular Letter No. 02: Instructions to be followed during nomination of Chief Anti Money Laundering Compliance Office (CAMLCO)
• বিষয়ঃ প্রধান মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ পরিপালন কর্মকর্তা (CAMLCO) মনোনয়নের ক্ষেত্রে অনুসরণীয় নির্দেশাবলী।
• তারিখঃ ২৪ এপ্রিল,২০১২
• সার্কুলারটি ডাউনলোড করতে ক্লিক করুন এখানে

AML (Anti-Money Laundering) পরিবর্তিত হয়ে হলো BFIU (Bangladesh Financial Intelligence Unit)

সূত্রঃ বাংলাদেশ ব্যাংক।

Leave a Reply